Reply to thread

Message: <blockquote data-quote="shadow1" data-source="post: 26590879" data-attributes="member: 538734">ලංකාව ඇතුලත banks වලින් ගොඩක්ම use කරන්නෙ EMI instalments (Equated Monthly Instalments ).. EMI එක monthly salary එකක් එන, fixed income එකක් එන අයට තමයි use කරන්නෙ.. ඒකත් ඇත්තටම reducing balance method එකක් මචන්.  Loan එකේ ඉතුරු balance එකට තමයි interest එක හැදෙන්නෙ.  අනික් payment method එක තමයි Customized instalments method එක (ලංකාවෙ අයට අනුව Reducing balance method).  මේකෙදි වෙන්නෙ monthly capital payment එක මුලින්ම හදනව.  ඊට පස්සෙ interest එක එකතු කරන්නෙ.මේ ක්‍රමේදි වාරිකේ ගෙවන ගාන මාසෙන් මාසෙ අඩු වෙනව මචන්.   Customized payment method එකේ ගෙවන interest amount එක අඩුයි.. හැබැයි පලවෙනි වාරිකේ ගොඩක් ලොකු ගානක් එනව..  . (   Example ලක්ශ 10 ක් 7%පොලියට අවුරුදු 5 කට 60 instalments  ගත්තොත්  EMI method එකෙන් පලවෙනි වාරිකේ 19 801  ක් එනව.  Customized method එකෙන් ගත්තොත් පලවෙනි වාරිකේ  22 533 ක් එනව )ලක්ශ 10 ට EMI method එකෙන් කලිං කියපු loan එකට total interest  එක එන්නෙ 188 071  යි ,  customized method එකෙන් total interest  එක 177 572  යි එන්නෙ.  ඒක නිසා EMI method එකෙයි CCustomized payment මෙතොඩ් එකෙයි ලොකු වෙනසක් එන්නෙ නැහැ.. ලංකාවෙ loan leasing ටික කාල තියෙන්නෙ finance  company  සෙට් එකෙන්.  උන් මම කලිං කියපු method දෙකම නෙවෙයි use කරන්නෙ වෙනම method එකක්.  උන්ගෙ leasing  එකක් ගෙවල ඉවර වෙනකොට customer  විකිනිලා ඉවරයි.  Banking sector  එකේ ඉන්න අපිටවත් ඔය finance company  වල වාරික හදන විදිහ interest calculate  කරන විදිහ තේරුම්ගන්න බැහැ බන්.<hr />banks නම් ඕනිම එකක එහෙම වැඩිපුර ගානක් අඩු කරන්න පුලුවන්. සමහරක් branch වලින් manager මේකට කැමති වෙන්නෙ නැති වෙලාවල් තියනව.   ඒකට හේතුව මෙහෙම වැඩිපුර ගානක් loan එකෙන් අඩු උනාම වෙන්නෙ ඒකෙන් loan balance එක අඩු වෙන එක.. අන්තිමට branch එකේ loan balance එක අඩු වෙනව.------ Post added on [DATETIME="UT"]1624722583[/DATETIME]</blockquote>

Verification: Winadiyakata thappara keeyak tibeda?

Top Bottom